Choisir le bon consultant financier est une décision stratégique pour votre avenir et celui de votre famille. En région parisienne, petrovic zoran accompagne depuis 2019 des particuliers, dirigeants et familles patrimoniales dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine, avec une approche résolument personnalisée et indépendante.
Un expert de la gestion de patrimoine au parcours exceptionnel
Avant d’exercer en libéral, Zoran Petrovic a occupé pendant plus de 25 ans des fonctions clés au sein de grandes institutions financières internationales. Ce parcours lui permet aujourd’hui de proposer une vision globale, stratégique et opérationnelle de la gestion de patrimoine.
Consultant financier indépendant depuis 2019 : la liberté au service de vos intérêts
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne un portefeuille de plus de 150 clients dans les domaines suivants :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée ;
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers;
- Optimisation fiscale et stratégie de succession ;
- Accompagnement de dirigeants d’entreprise dans la gestion et l’organisation de leurs actifs.
Son statut d’indépendant lui permet de se concentrer sur un seul enjeu : défendre au mieux vos intérêts et ceux de votre patrimoine, sans logique de gamme maison ni quotas de produits à placer.
2010 – 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale à la Société Générale
Durant près de 10 ans, Zoran Petrovic a dirigé le Département Gestion Patrimoniale d’une entité de la Société Générale à Puteaux. À ce poste, il a :
- piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
- supervisé un encours global de plus de 500 millions d’euros;
- développé l’activité auprès d’une clientèle très fortunée (VHNW);
- mis en place des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque les plus exigeants ;
- assuré la conformité réglementaire du département.
Cette expérience lui a donné une compréhension fine des besoins de clients fortunés, des enjeux de gouvernance patrimoniale et des meilleures pratiques de gestion de fortune.
2003 – 2010 : Responsable de portefeuille chez BNP Paribas Fortis
Chez BNP Paribas Fortis Investment Partners, en Île-de-France, Zoran Petrovic a assuré la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs. Ses responsabilités incluaient notamment :
- la construction et le suivi de portefeuilles diversifiés;
- l’analyse et la sélection de fonds de placement;
- le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- la participation à la formation continue de l’équipe commerciale.
Il a ainsi affiné sa capacité à traduire une vision macroéconomique et financière en allocations d’actifs concrètes, adaptées à des profils de risque variés.
1993 – 2003 : de l’analyste financier au gestionnaire confirmé
Les premières années du parcours de Zoran Petrovic se déroulent au sein de deux grandes maisons :
- AXA Investment Managers (1998 – 2003) en tant qu’analyste financier senior, avec une spécialisation dans l’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations, et une expertise marquée sur les secteurs financier et immobilier;
- Crédit Suisse (France) (1993 – 1998) comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste, où il a développé les bases de la gestion de portefeuille, du suivi de performance et de l’analyse de marché.
Ces fonctions d’analyste et de gestionnaire lui ont donné un socle solide en analyse des marchés financiers, en évaluation des risques et en allocation d’actifs, qu’il met aujourd’hui au service de chaque client, quel que soit le niveau de patrimoine.
Une approche globale de la gestion de patrimoine
L’une des grandes forces de Zoran Petrovic est son approche globale et structurée de la gestion de patrimoine. Chaque situation est analysée à 360°, pour articuler au mieux placements, fiscalité, objectifs de vie et transmission familiale.
Planification financière personnalisée
La planification financière personnalisée est au cœur de sa démarche. Elle permet de répondre à des questions concrètes :
- À quel âge puis-je envisager la retraite sans réduire mon niveau de vie ?
- Comment financer les études de mes enfants ou petits-enfants ?
- Comment organiser mon patrimoine pour optimiser ma fiscalité, aujourd’hui et demain ?
- Quelle stratégie adopter pour transmettre dans de bonnes conditions ?
Pour y répondre, Zoran Petrovic élabore des scénarios chiffrés, fondés sur des hypothèses prudentes, afin de visualiser l’impact des décisions sur plusieurs années. L’objectif est simple : vous donner une feuille de route claire, réaliste et évolutive.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Que vous soyez déjà bien investi ou en phase de constitution de patrimoine, la façon de structurer vos actifs compte autant que leur niveau de performance. Zoran Petrovic vous accompagne dans :
- la répartition entre actifs immobiliers et financiers;
- le choix des véhicules d’investissement (titres en direct, fonds, immobilier détenu en direct ou via sociétés, etc.) ;
- la diversification entre zones géographiques, classes d’actifs et secteurs ;
- l’adaptation de votre stratégie aux cycles de marché et à votre horizon de placement.
Son expérience en gestion de portefeuilles importants, tant immobiliers que financiers, lui permet de proposer des structures robustes, pensée pour limiter les risques majeurs tout en recherchant la performance sur le long terme.
Optimisation fiscale et stratégie de succession
L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi, mais un levier puissant pour pérenniser un patrimoine. Dans ce cadre, Zoran Petrovic travaille à :
- identifier les leviers fiscaux adaptés à votre situation (en fonction de votre statut, de votre régime matrimonial, de vos revenus et de votre patrimoine) ;
- organiser vos flux de revenus (salaires, dividendes, loyers, plus-values, etc.) pour réduire la pression fiscale dans le temps ;
- préparer une stratégie de succession cohérente avec vos souhaits et les règles en vigueur ;
- anticiper les enjeux de transmission d’entreprise pour les dirigeants et actionnaires.
La démarche se veut pragmatique et sécurisée, avec un objectif clé : protéger votre patrimoine familial et transmettre dans les meilleures conditions possible.
Accompagnement dédié des dirigeants d’entreprise
Les dirigeants d’entreprise font face à des contraintes spécifiques : forte concentration du risque sur l’outil professionnel, faible disponibilité, enjeux de cession ou de transmission, etc. Fort de son expérience auprès de clients très fortunés et de chefs d’entreprise, Zoran Petrovic les accompagne sur :
- la séparation progressive entre patrimoine privé et patrimoine professionnel ;
- la mise en place de réserves de sécurité à titre personnel ;
- la préparation de la cession (ou transmission) de l’entreprise et la gestion du produit de cession ;
- la réflexion autour de la gouvernance familiale et de l’équilibre entre héritiers.
L’objectif est de transformer la réussite entrepreneuriale en patrimoine durable, structuré et transmissible.
Un processus de conseil clair, structuré et pédagogique
Au-delà des compétences techniques, le succès d’un accompagnement patrimonial repose sur la qualité de la relation et la clarté de la méthode. Zoran Petrovic a développé un processus de conseil structuré, en plusieurs étapes.
1. Diagnostic patrimonial complet
La première étape consiste à dresser un bilan précis de votre situation:
- inventaire des actifs (immobiliers, financiers, professionnels) ;
- analyse des dettes et engagements ;
- étude de votre situation familiale et matrimoniale ;
- prise en compte de vos projets de vie à court, moyen et long terme.
Ce diagnostic permet de mettre en évidence les forces de votre situation, mais aussi les risques potentiels ou manques de cohérence, pour bâtir ensuite un plan d’actions concret.
2. Définition de votre stratégie patrimoniale
Sur la base de ce diagnostic, une stratégie patrimoniale sur mesure est construite, en tenant compte :
- de votre profil de risque (capacité et appétence au risque) ;
- de vos priorités (recherche de revenu, valorisation du capital, protection, transmission, etc.) ;
- de vos contraintes spécifiques (professionnelles, familiales, géographiques).
La stratégie est expliquée de façon pédagogique, avec des scénarios chiffrés, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute connaissance de cause.
3. Mise en œuvre et coordination des intervenants
Une fois la stratégie validée, Zoran Petrovic vous accompagne dans sa mise en œuvre opérationnelle. Selon les besoins, cela peut inclure :
- l’arbitrage ou la réallocation de portefeuilles existants ;
- la mise en place de nouveaux supports d’investissement ;
- la coordination avec d’autres professionnels (notaires, avocats, experts-comptables, etc.), lorsque cela est nécessaire ;
- le suivi régulier de la cohérence entre votre stratégie et l’évolution des marchés.
L’objectif est que les décisions prises ne restent pas à l’état de bonnes intentions, mais se traduisent en actions concrètes, mesurables et suivies dans le temps.
4. Suivi, réajustements et accompagnement dans la durée
Votre vie évolue, les marchés aussi : un bon conseil patrimonial n’est jamais figé. Zoran Petrovic organise un suivi dans la durée pour :
- faire le point régulièrement sur l’avancement de vos objectifs ;
- adapter la stratégie en cas de changement de situation (familiale, professionnelle, patrimoniale) ;
- intégrer les évolutions réglementaires et fiscales;
- préserver le cap fixé, même en période de volatilité des marchés.
Cette relation suivie crée un climat de confiance qui permet de prendre les bonnes décisions, au bon moment, sans précipitation.
Les bénéfices concrets d’un accompagnement par Zoran Petrovic
Travailler avec un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, c’est profiter d’un ensemble d’avantages très concrets pour vous et votre famille.
Une vision stratégique et une exécution opérationnelle
Grâce à son double parcours d’analyste et de gestionnaire, puis de directeur de département, Zoran Petrovic est capable de :
- concevoir une vision stratégique de votre patrimoine sur plusieurs années ;
- définir une allocation d’actifs cohérente avec cette vision ;
- vous accompagner dans la mise en œuvre concrète et le suivi de vos investissements.
Vous ne recevez pas seulement des recommandations théoriques : vous bénéficiez d’un partenaire de confiance qui vous aide à passer à l’action.
Un interlocuteur unique, indépendant et disponible
Avec un portefeuille de plus de 150 clients en exercice libéral, Zoran Petrovic privilégie une relation directe et personnalisée avec chacun. Vous disposez :
- d’un interlocuteur unique pour l’ensemble de vos problématiques patrimoniales ;
- d’un conseil indépendant, sans pression commerciale liée à un réseau bancaire ;
- d’une grande réactivité en cas de question, d’opportunité ou d’événement imprévu.
Cette proximité relationnelle est un atout majeur pour prendre des décisions alignées avec vos objectifs et vos valeurs.
Une expertise particulièrement adaptée aux patrimoines complexes
L’expérience de Zoran Petrovic auprès de clients très fortunés, d’institutionnels et de dirigeants d’entreprise en fait un partenaire particulièrement adapté pour les patrimoines complexes:
- multiplicité de structures (sociétés, holdings, SCI, etc.) ;
- combinaison d’actifs immobiliers, financiers et professionnels ;
- enjeux de transmission intergénérationnelle ;
- interaction entre patrimoine privé et patrimoine professionnel.
Sa capacité à formaliser les enjeux, à les rendre lisibles et à proposer des solutions structurantes est un atout décisif pour sécuriser ce type de situations.
Dans quels cas faire appel à Zoran Petrovic ?
Vous pouvez envisager un accompagnement par Zoran Petrovic dans de nombreuses situations de vie patrimoniale. Voici quelques exemples typiques.
Vous souhaitez structurer ou réorganiser votre patrimoine
Peut-être avez-vous constitué votre patrimoine au fil des années, par accumulation d’opportunités, sans réelle stratégie globale. Vous sentez qu’il existe des marges de progrès, mais ne savez pas par où commencer. Un accompagnement permet alors de :
- clarifier votre situation et vos objectifs ;
- identifier les points de fragilité (concentration, fiscalité, liquidité, etc.) ;
- repenser la répartition de vos actifs de manière cohérente et durable.
Vous préparez une étape clé : retraite, cession, transmission
Les grands tournants de la vie patrimoniale méritent une anticipation minutieuse. L’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement utile lorsque vous :
- envisagez de prendre votre retraite et souhaitez sécuriser vos revenus futurs ;
- préparez la cession de votre entreprise et devez organiser la gestion du capital issu de la vente ;
- souhaitez transmettre votre patrimoine à vos enfants ou petits-enfants en limitant la fiscalité ;
- devez adapter votre organisation patrimoniale à un changement de situation familiale.
Vous recherchez un regard extérieur, expérimenté et indépendant
Même si vous disposez déjà de partenaires bancaires, de conseils juridiques ou fiscaux, il peut être précieux de bénéficier du regard d’un expert indépendant capable de :
- vérifier la cohérence globale de vos choix ;
- challenger certaines décisions ou non-décisions ;
- vous proposer des pistes d’optimisation auxquelles vous n’aviez pas pensé.
Avec plus de 25 ans de pratique des marchés financiers, de la gestion de portefeuille et du conseil patrimonial, Zoran Petrovic apporte ce regard exigeant, factuel et orienté solutions.
Conclusion : un partenaire de confiance pour faire progresser votre patrimoine
Entre son expérience en banque privée, en gestion d’actifs institutionnels et son activité de consultant financier indépendant, Zoran Petrovic réunit toutes les qualités d’un partenaire patrimonial de long terme:
- une expertise technique solide en gestion de patrimoine, allocation d’actifs et optimisation fiscale ;
- une vision stratégique forgée au contact de portefeuilles significatifs et de clients très fortunés ;
- une indépendance d’esprit au service exclusif de vos intérêts ;
- une approche pédagogique, structurée et orientée vers des résultats concrets.
Si vous recherchez un consultant financier senior en région parisienne, capable de vous accompagner dans la durée, de sécuriser vos décisions et de faire progresser votre patrimoine étape après étape, le profil et le parcours de Zoran Petrovic en font un allié de premier plan.
